Lipper Leaders 評級系統中的基金

1. Lipper Leaders 評級系統中的基金排名每月更新，分別按照 三年、五年、十年和整體的表現。

根據Lipper Leaders 的四個評估標準，計算每只基金的等權平均數，繼而將同類基金以 百分位數排名。 每個評估標準如下： 領先的20%評級為5，並被授予Lipper Leaders 的稱號 之後的20%評級為4 中間的20%評級為3 再之後的20%評級為2 最後的20%評級為1 2. 『理柏基金評級』 總回報 總回報評級能夠識別出與同類基金相比之下，總回報（來自股息、利息以及資本增值的收入）表現更佳的基金。 總回報評級或許最適合那些不注重風險因素，只重視歷史回報的投資人。若只參考這個評估標準，可能不適合希望避免下跌風險的投資人。對於追求低風險的投資人而言，可將總回報評級與保本能力評級和/或穩定回報評級一併考慮，作出可權衡風險和回報的決定。 穩定回報 穩定回報評級能夠識別出與同類基金相比，回報更為穩定而風險調整收益更高的基金。穩定回報評級中評級較高的基金，可能最適合那些看重逐年表現相對同類基金更為穩定的投資人。 投資人需注意的是，某些類別的基金本身具有高波動性，即使在穩定回報評級中獲得Lipper Leaders 的稱號，也未必適合追求短期標的或風險承受度較低的投資人。 保本能力 保本能力評級能夠區別出與同資產類別基金相比，在各個資產類別上保本能力更強的基金。 選取保本能力評級較高的基金，或許有助於將下跌風險最小化。投資人應注意的是，從過去的歷史資料來看，相對於混合型或固定收益型基金，股票型基金的波動性較高，所以即使在保本能力評級中獲得Lipper Leaders的稱號，也未必適合追求短期目標或風險承受度較低的投資人。

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